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Le domaine de la finance ne cesse d’innover. De nombreux produits financiers en résultent chaque année. Pour une entreprise comme pour les particuliers, le choix peut être difficile. C’est pour cette raison que l’intervention du Conseiller financier s’avère nécessaire. Nous vous expliquons en quoi consiste ce travail, ses avantages et son salaire. Si vous souhaitez devenir conseiller financier, nous vous orientons par rapport aux études à suivre.
Qu’est-ce qu’un Conseiller financier ?
Le métier de conseiller financier consiste à accompagner un client dans le choix des produits financiers les plus avantageux. Il conseille aussi dans la gestion de son patrimoine. L’expert fait des recommandations par rapport aux placements financiers à réaliser. Pour ce faire, il effectue une veille permanente sur le marché boursier et celui qui concerne son client.
Il est sollicité dans les établissements bancaires, les sociétés de courtage et dans les grandes entreprises. Ses missions varient en fonction de la structure pour laquelle il travaille, mais surtout du client.
Dans une entreprise, il prodigue des conseils sur les différents placements jugés rentables pour elle. Il peut proposer d’autres options d’investissement. Si celle-ci a pour projet de racheter une entreprise, il est tenu de faire des investigations et un rapport. Son objectif est d’assurer que la décision d’achat reste justifiée et sans danger pour son entreprise.
Pour faire ce métier, il faut avoir de la rigueur et un bon sens des affaires. Il doit garder un esprit d’analyse et de synthèse pour offrir les meilleurs conseils à son client. C’est aussi un excellent négociateur. Son travail tourne beaucoup autour du relationnel et du contact humain. Il faut qu’il soit naturellement à l’aise avec cela.
Dans sa généralité, voici la liste non exhaustive des missions du conseiller financier :
- faire une évaluation constante des marchés ;
- se tenir au courant des évolutions et des innovations dans le domaine ;
- étudier la situation fiscale et patrimoniale des clients ;
- communiquer et échanger avec ses clients pour fixer avec eux leurs objectifs ;
- proposer des solutions et des produits financiers en accord avec les objectifs du client ;
- être à la disposition de son client lorsqu’il en a besoin ;
- augmenter son portefeuille client et faire de la prospection client.
Pourquoi devenir Conseiller financier ?
Devenir Conseiller financier, c’est être au cœur du secteur financier. Le domaine est évolutif et mouvementé. Vous devez être à l’afflux des nouveautés. Ce métier est idéal pour une personne curieuse et mordue des chiffres. Par ailleurs, les tâches effectuées quotidiennement sont très variées, car vous êtes au service de plusieurs clients en même temps. Cela rend l’expérience très agréable et motivante.
Avec ce travail, vous avez la chance de vivre confortablement grâce au salaire qu’il offre. Si vous avez un client possédant des filiales internationales, il est fort probable que vous soyez amené à voyager. C’est le meilleur moyen de joindre l’utile à l’agréable.
Quels sont les avantages du Conseiller financier ?
Un de ses plus grands avantages est le fait qu’il reste un métier de contact, malgré son aspect professionnel et strict. Vous ne restez pas toute la journée dans votre bureau devant votre écran d’ordinateur.
Au contraire, vous sortez, vous vous déplacez pour rencontrer vos clients. Il se peut que ces derniers vous donnent rendez-vous dans leur bureau. Dans certains cas, cela se déroule devant un dîner ou un déjeuner dans des restaurants prestigieux et étoilés. Vous allez pouvoir travailler tout en profitant d’un moment agréable.
Le secteur reste encore assez peu saturé. Cela veut dire que vous allez rapidement trouver un travail dès votre arrivée sur le marché. Par ailleurs, les demandes sont nombreuses dans tous les secteurs confondus. Après avoir fait vos preuves, vous avez des opportunités d’évolution à des postes supérieurs. Il y a notamment le métier d’expert financier, de conseiller senior ou de manager.
Quel est le salaire d’un Conseiller financier ?
Le conseiller financier débutant gagne entre 26 000 et 40 000 € par an. Cela lui fait un salaire mensuel entre 2 000 et 3 000 €. Au fur et à mesure qu’il acquiert de l’expérience, sa rémunération peut monter à 5 000 ou 6 000 € brut par mois. Il faut garder en tête que cela varie en fonction du profil et de l’envergure de l’entreprise.
Quelles études faire pour devenir Conseiller financier ?
Pour devenir conseiller financier, vous devez avoir au minimum un bac+2 en finance ou en banque. Si vous souhaitez avoir un niveau plus élevé, il est possible d’aller jusqu’au bac+4 ou bac+5. Il est plus judicieux de se former dans notre grande école de management en alternance : Sup Career.
Nous dispensons les programmes suivants :
- le Bachelor en Gestion & Finance : le cursus dure 1 an. Cette formation vous aide à comprendre les choix d’investissements et de financements adaptés à chaque organisation ;
le MSc Finance d’entreprise : vous êtes formé à l’analyse de données de l’entreprise et à l’exploitation des résultats de performance. Cela aide à orienter les choix d’investissement.
Mis à jour le 1 juin 2023